Ich beschäftige mich in letzter Zeit viel mit den Finanzmärkten und finde den Bereich der Edelmetalle und Rohstoffe, vorallem nach der letzten sagenhaften Rally, einfach super spannend. Wie weit kann Gold und Silber langfristig steigen?. Wenn man sich anschaut, was derzeit weltweit wirtschaftlich und politisch für Chaos herrscht, merkt man schnell, dass Edelmetalle wie Gold und Silber immer mehr in den Anlagehorizont vieler Investoren rücken. Wer sich aber theoretisch damit befasst, stellt schnell fest: Physisches Gold oder Silber zu kaufen, kann im echten Leben ganz schön umständlich. Man muss sich um Tresore, Händlergebühren und Steuern Gedanken machen.
Auf der Suche nach Alternativen auf dem Papier ist mir ein Produkt aufgefallen, das ich absolut faszinierend finde und das meiner Meinung nach vieles von dem perfekt abdeckt, worauf es bei Edelmetallen ankommt: der WisdomTree Physical Precious Metals mit dem Kürzel 16IE.
Obwohl er oft unter der Kategorie „ETF“ läuft, ist es eigentlich ein sogenannter ETC. Aber das ist nur die rechtliche Bezeichnung, die Funktionsweise ist das eigentlich Spannende. Hier sind die Gründe, warum ich dieses Produkt für gut finde:
Alles in einem einzigen ETF
Was mir an dem ETF sofort gefallen hat: Er kombiniert die vier wichtigsten Edelmetalle der Welt in nur einem einzigen Papier.
Gold (ca. 58,5 %): Der klassische sichere Hafen, der die nötige Stabilität reinbringt.
Silber (ca. 26,9 %): Silber finde ich persönlich extrem spannend. Es gilt einerseits als Wertspeicher, wird aber andererseits massiv in der Industrie gebraucht – zum Beispiel für Solaranlagen oder Elektronik.
Palladium (ca. 8,7 %) & Platin (ca. 5,9 %): Zwei seltenere Metalle, die vor allem für die Industrie und Zukunftstechnologien (wie die Wasserstoffwirtschaft) eine wichtige Rolle spielen.
Kein reines „Papiergeld“ – Echtes Metall im Tresor
Ein riesiger Pluspunkt, warum das Produkt so solide wirkt, ist die Absicherung. Es ist kein reines Finanzprodukt, das nur als Versprechen auf dem Papier existiert. Das Ganze ist zu 100 % physisch mit echten Barren hinterlegt.
Das bedeutet: Der Anbieter kauft für das investierte Vermögen echte Gold-, Silber-, Platin- und Palladiumbarren und legt sie sicher in den Tresor der HSBC Bank in London. Weil das Metall rechtlich als Sondervermögen gilt, wäre es selbst bei einer Pleite des Anbieters geschützt. Das gibt der Sache ein ganz anderes Fundament als reinen Zertifikaten.
Laufende Kosten (TER): 0,44 % pro Jahr. Das ist für den Aufwand der echten Lagerung, Versicherung und Verwaltung absolut fair und überschaubar.
Größe (AUM): Es liegen rund 318 Millionen Euro in diesem Korb. Das zeigt, dass das Produkt eine solide Größe hat und das Risiko, dass der Fonds einfach geschlossen wird, sehr gering ist.
Chancen und Risiken
Natürlich ist kein Produkt perfekt und man muss das Ganze realistisch betrachten. Ein Risiko sehe ich langfristig beim Palladium. Da Autos in Zukunft immer seltener als klassische Verbrenner gebaut werden, fällt dort ein wichtiger Nachfragezweig für Katalysatoren weg.
Aber die Chancen finde ich insgesamt einfach gut: Die weltweite Industrie braucht immer mehr Silber für die Energiewende, Platin wird für die Wasserstoff-Zukunft wichtig und Gold bleibt der zeitlose Klassiker in Krisenzeiten. Da die Minen weltweit das Metall gar nicht so schnell aus der Erde holen können, wie der Bedarf steigt, könnte dieser Bereich in den nächsten Jahren richtig stark performen.
Hinweis / Disclaimer: Ich bin kein Finanzberater oder Anlageprofi, sondern einfach ein interessierter Privatanleger. Dieser Artikel spiegelt nur meine persönliche Meinung und meine eigenen Gedanken wider. Das Ganze ist keine Anlageberatung, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren. Investitionen an der Börse bergen immer Risiken und können zum Verlust des eingesetzten Geldes führen. Informiere dich vor jedem Investment bitte immer selbst!
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